Online Broker Vergleich

In diesem ultimativen Online-Broker-Vergleich analysieren wir die wichtigsten Anbieter in Deutschland. Dabei betrachten wir insbesondere Broker ohne Gebühren sowie Aspekte wie Kosten, Online-Handelsplattformen, Kundensupport und Regulierung, um dir die Entscheidung bei der Wahl des richtigen Online-Brokers zu erleichtern.
Ein guter Vergleich hilft dir, ein Depot zu finden, das zu deinem Anlagestil passt – ganz gleich, ob du ETF-Sparer, langfristiger Investor oder aktiver Trader bist.

Online-Broker ermöglichen den unmittelbaren Handel von Aktien, ETFs, Derivaten und häufig auch Kryptowährungen über das Internet. Allerdings unterscheiden sich die Anbieter deutlich bei der Produktauswahl. Deshalb lohnt sich – je nach Interesse – auch ein Blick in spezielle Vergleiche wie den Krypto-Broker-Vergleich oder den ETF-Sparplan-Vergleich, wenn du tiefer in einzelne Produktkategorien einsteigen möchtest.

🌟Broker des Monats🌟

WH SelfInvest

Regulierung:
CSSF (Luxemburg), FSMA (Belgien), BaFin-Passporting für Deutschland
— einer der strengsten regulatorischen Rahmen für europäische Broker, ideal für professionelle Trader.

Gebühren:
Transparente und faire Kostenstruktur:

• Wettbewerbsfähige Spreads im CFD- und Forex-Handel
• Keine versteckten Gebühren
• Sehr schnelle und stabile Orderausführung (besonders wichtig für Daytrader & Futures-Trader)

🌟 Hervorgehobenes Produkt:
NanoTrader – eine der leistungsstärksten Trading-Plattformen Europas für CFD- und Futures-Trading, inklusive automatisierter Strategien, Backtesting und professionellen Tools.

Welche Anforderungen muss ein Broker erfüllen?

Bevor wir uns die besten Broker ansehen, solltest du dir klar machen, welche Anforderungen ein guter Online-Broker grundsätzlich erfüllen muss. Die wichtigsten Punkte sind:

• Sicherheit: Aufsicht durch anerkannte Behörden (z. B. BaFin, FCA, CySEC) und getrennte Verwahrung der Kundengelder. In Deutschland sind vor allem BaFin regulierte Broker interessant.
• Angebot: Breite Auswahl an Produkten (Aktien, ETFs, ggf. Derivate/Krypto) und Zugang zu wichtigen Märkten wie Deutschland, Europa und USA.
• Plattform: Einfache, stabile und schnelle Handelsoberfläche – idealerweise mit App, Charts, Watchlists und grundlegenden Analysetools.
• Kosten: Transparente und faire Gebühren, inklusive Orderkosten, Depotgebühren, Währungsumrechnung, Auszahlungs- und möglichen Inaktivitätsgebühren.

Auf dieser Grundlage schauen wir uns im nächsten Schritt die wichtigsten Broker im Detail an.

Top Online-Broker mit umfangreichem Angebot

In der folgenden Tabelle findest du eine Übersicht über ausgewählte Online-Broker in Deutschland. Diese Tabelle hilft dir dabei, einen ersten Online Broker Vergleich vorzunehmen und die für deine Bedürfnisse passende Plattform einzugrenzen.

Bei der Wahl eines passenden Anbieters sollte man daher nicht nur auf niedrige Gebühren achten, sondern auch die Vielfalt an Anlageklassen und Handelsplätzen berücksichtigen. Einen hilfreichen Überblick finden Sie im Artikel zu Broker für Anfänger, der die wichtigsten Kriterien für Einsteiger verständlich erklärt.

Online Broker Vergleich: Die Top-Anbieter in Deutschland

Im Folgenden stellen wir dir die wichtigsten Broker im Detail vor – in der Reihenfolge:

• WH SelfInvest
• Trade Republic
• XTB
• Trading 212
• Freedom24
• quirion
• Interactive Brokers

Hier ist eine Liste der besten Broker, basierend auf Kriterien wie Sicherheit (Regulierung), Gebühren und Produktvielfalt.

WH SelfInvest

WH SelfInvest ist ein Premium-Broker für Trader, die höchste Ausführungsqualität und professionelle Handelsumgebungen brauchen. Der Anbieter ist seit den späten 1990ern am Markt und hat sich besonders im Bereich Futures, Forex und CFDs etabliert.

• Regulierung: u.a. CSSF (Luxemburg), FSMA (Belgien), BaFin-Passporting für Deutschland
• Produkte: CFDs auf Indizes, Aktien, Rohstoffe, Währungen, dazu Futures und Forex
• Plattformen: NanoTrader, MetaTrader 4 sowie spezialisierte Futures-Plattformen
• Zielgruppe: aktive Trader, Daytrader, systematische Trader, Futures-Spezialisten

Trade Republic

Trade Republic ist einer der bekanntesten deutschen Neobroker und richtet sich vor allem an ETF-Sparer und langfristige Anleger, die einfach und günstig investieren wollen – per App oder Web.

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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Der Wert von Investitionen kann schwanken.

• Regulierung: BaFin, Bundesbank, mit vollwertiger Banklizenz
• Produkte:
  • Aktien & ETFs
  • zahlreiche Sparpläne auf ETFs und Aktien
  • Kryptowährungen
  • Anleihen und ausgewählte Derivate
• Gebühren:
  • 1 € pro Trade
  • viele Sparpläne ohne Ausführungsgebühr
• Besonderheiten:
  • verzinstes Guthabenkonto für nicht investiertes Kapital
  • sehr einfache, intuitive App

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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Der Wert von Investitionen kann schwanken.

XTB

XTB gehört zu den größten europäischen Brokern und verbindet „echtes Investieren“ (Aktien & ETFs) mit einem umfangreichen CFD- und Forex-Angebot. Damit eignet sich XTB sowohl für langfristige Anleger als auch für aktive Trader.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs bis 100.000€ monatlichem Handelsvolumen

Besuchen

71% der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs über diesen Anbieter.

• Regulierung: u.a. FCA (UK), KNF (Polen), CySEC
• Produkte:
  • echte Aktien und ETFs
  • CFDs auf Indizes, Forex, Rohstoffe, Kryptowährungen
• Plattform: xStation 5 und App – mit vielen Tools, Screenern und News
• Gebühren:
  • 0 % Kommission auf echte Aktien & ETFs bis zu einem bestimmten Monatsvolumen
  • darüber hinaus faire, volumenbasierte Kommission
  • Inaktivitätsgebühr nach längerer Nichtnutzung

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs bis 100.000€ monatlichem Handelsvolumen

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71% der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs über diesen Anbieter.

Trading 212

Trading 212 ist ein Neobroker mit Fokus auf gebührenfreies Investieren in Aktien und ETFs, inklusive Bruchteilsinvestments und Sparplänen. Damit eignet sich der Broker besonders für langfristige Anlagestrategien mit kleineren Beträgen.

Trading 212

• Keine Gebühren für Aktien und ETFs.
• Intuitive Plattform: Benutzerfreundliche Oberfläche.
• Bruchteilsinvestitionen: Für Aktien und ETFs.

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Wenn Sie investieren, ist Ihr Kapital gefährdet.

• Regulierung: u.a. FCA, CySEC, BaFin
• Produkte:
  • Aktien, ETFs, Bruchteile
  • Sparpläne/Auto-Invest
• Gebühren:
  • 0 € Kommission auf Aktien & ETFs
  • moderate FX-Gebühr bei Fremdwährungen
• Besonderheiten:
  • Bruchteilsinvestments ab kleinen Beträgen
  • verzinstes Guthaben auf nicht investiertem Kapital
  • sehr intuitive App

Trading 212

• Keine Gebühren für Aktien und ETFs.
• Intuitive Plattform: Benutzerfreundliche Oberfläche.
• Bruchteilsinvestitionen: Für Aktien und ETFs.

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Wenn Sie investieren, ist Ihr Kapital gefährdet.

Freedom24

ist ein europäischer Broker, der zur Freedom Finance Gruppe gehört, die Teil der Freedom Holding Corp (FRHC) ist. Das Unternehmen ist an der US-amerikanischen Nasdaq gelistet und erreichte im Dezember 2024 eine Marktkapitalisierung von 8 Milliarden US-Dollar. Aktuell verzeichnen sie mehr als 500.000 Kunden weltweit.

Freedom24

• Investieren Sie weltweit in mehr als 43.000 Aktien und ETFs.
• Greifen Sie auf Covered Call ETFs mit einer Zielrendite von 8–12 % zu.
• Eröffnen Sie ein Konto, zahlen Sie Geld ein und erhalten Sie bis zu 20 Gratisaktien.
• Erhalten Sie wöchentlich Anlageideen mit einer historischen Rendite von 16 %.
• Wachsen Sie sicher mit einem Broker, dem mehr als 500.000 Kunden vertrauen.

Besuchen

Jegliche Investitionen sind stets mit Risiken verbunden. Angemessenheitstest & AGB gelten.

• Regulierung: CySEC (EU-Passporting), Teilnahme am Investor Compensation Fund
• Produkte:
  • über 40.000 Aktien
  • mehrere tausend ETFs
  • teils Optionen und Anleihen
  • bestimmte Sparprodukte
• Plattform: eigene Webplattform & App
• Gebühren:
  • Ordergebühren auf Aktien und ETFs ab niedrigen Stückpreisen pro Aktie plus Mindestgebühr pro Order
  • verschiedene Kontomodelle mit unterschiedlichen Konditionen

Freedom24

• Investieren Sie weltweit in mehr als 43.000 Aktien und ETFs.
• Greifen Sie auf Covered Call ETFs mit einer Zielrendite von 8–12 % zu.
• Eröffnen Sie ein Konto, zahlen Sie Geld ein und erhalten Sie bis zu 20 Gratisaktien.
• Erhalten Sie wöchentlich Anlageideen mit einer historischen Rendite von 16 %.
• Wachsen Sie sicher mit einem Broker, dem mehr als 500.000 Kunden vertrauen.

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Jegliche Investitionen sind stets mit Risiken verbunden. Angemessenheitstest & AGB gelten.

quirion

quirion ist ein deutscher Robo-Advisor und eignet sich für alle, die ihre ETF-Geldanlage möglichst einfach und passiv gestalten möchten – ohne sich um einzelne Wertpapiere oder Timing kümmern zu müssen.

quirion

• Niedrige Kosten und professionelle, wissenschaftlich fundierte ETF-Portfolios, die flexibel anpassbar sind und auf Zukunftsmärkte setzen
• Keine zusätzlichen Gebühren und hohe Einlagensicherung
• Automatisiertes Rebalancing der Portfolios

Besuchen

Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden, die wir dir gerne erläutern.

• Regulierung: BaFin (über die Quirin Privatbank)
• Produkte:
  • ETF-basierte Vermögensverwaltungsmandate in verschiedenen Risikoklassen
  • optional nachhaltige Strategien
• Gebühren:
  • Servicegebühr (prozentual vom verwalteten Vermögen)
  • plus ETF-Kosten (TER)
• Besonderheiten:
  • automatisches Rebalancing
  • Wiederanlage von Erträgen
  • klare, transparente Kostenstruktur

quirion

• Niedrige Kosten und professionelle, wissenschaftlich fundierte ETF-Portfolios, die flexibel anpassbar sind und auf Zukunftsmärkte setzen
• Keine zusätzlichen Gebühren und hohe Einlagensicherung
• Automatisiertes Rebalancing der Portfolios

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Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden, die wir dir gerne erläutern.

Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) ist einer der größten und bekanntesten Multi-Asset-Broker weltweit und richtet sich vor allem an erfahrene Anleger, Vieltrader und professionelle Marktteilnehmer.

Interactive Brokers

• Niedrige Handelsgebühren.
• Breites Produktspektrum.
• Zinsen von bis zu 4,83 % auf USD-Konten und 3,49 % auf Euro-Konten.

Besuchen

Das Investieren in Finanzprodukte birgt ein gewisses Risiko.

• Regulierung: u.a. SEC, CFTC, FINRA (USA), FCA (UK)
• Produkte:
  • Aktien, ETFs, Anleihen
  • Optionen & Futures
  • Forex
  • Fonds, strukturierte Produkte und mehr
• Handelsplätze:
  • Zugang zu mehr als 150 Börsen weltweit
• Gebühren:
  • sehr niedrige, volumenabhängige Provisionen
  • günstige FX-Konditionen
  • professionelle Margin- und Leihprogramme

Interactive Brokers

• Niedrige Handelsgebühren.
• Breites Produktspektrum.
• Zinsen von bis zu 4,83 % auf USD-Konten und 3,49 % auf Euro-Konten.

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Das Investieren in Finanzprodukte birgt ein gewisses Risiko.

Was ist ein Online-Broker und warum ist ein Vergleich wichtig?

Was ist ein Online-Broker?

Ein Online-Broker ist ein Finanzdienstleister, der dir ermöglicht, über das Internet mit:

• Aktien, ETFs und Fonds
• Anleihen
• Derivaten (z. B. Optionen, Futures, CFDs)
• und teilweise Kryptowährungen

zu handeln. Online-Broker sind in der Regel deutlich günstiger als klassische Filialbanken und bieten mehr Tools und Märkte für aktive und informierte Anleger.

Zu den bekannten Online-Brokern in Deutschland zählen u. a. Neobroker wie Trade Republic und Scalable Capital, internationale Anbieter wie Interactive Brokers oder XTB sowie Robo-Advisor wie quirion.

Warum ist ein Online-Broker-Vergleich wichtig?

Die Unterschiede zwischen den Anbietern sind groß:

• Gebühren können sich massiv unterscheiden
• Manche Broker bieten hauptsächlich ETF-Sparen an, andere aktives Trading mit Hebel
• Plattformen reichen von sehr einfachen Apps bis zu komplexen Profi-Terminals
• Sicherheit, Regulierung und Einlagenschutz sind nicht bei allen gleich

Ein umfassender Vergleich hilft dir:

• einen Broker zu finden, der zu deinem Anlegertyp und Risikoprofil passt,
• unnötige Gebühren zu vermeiden,
• und sicherzustellen, dass deine Investitionen bestmöglich geschützt sind.

Wie finde ich den besten Broker für mich?

Alle oben genannten Broker erfüllen die grundlegenden Merkmale eines guten Online-Brokers. Die Frage ist also nicht „Wer ist der beste Broker?“, sondern:

Welcher Broker passt zu mir und meiner Strategie?

Welcher Anlegertyp bist du?

• Bist du gerade erst eingestiegen oder bereits erfahren?
• Planst du, mit kleinen Beträgen zu starten, oder verwaltest du ein größeres Vermögen?
• Interessierst du dich eher für Buy & Hold oder für aktives Trading?

Für Trader, die Wert auf besonders direkte und schnelle Orderausführung legen, lohnt sich unser ECN-Broker-Vergleich.
Wenn du eher auf sehr kurzfristige Strategien wie Scalping setzt, hilft dir unser Vergleich „Scalping Trading: beste Broker im Vergleich“.

Welcher Anlagestil passt zu dir?

• Passive Strategien wie Buy & Hold oder Dividenden-Investments
• Aktive Ansätze wie Swing Trading oder Scalping
• Hebelprodukte (CFDs, Futures, Optionen)
• Vollkommen passives Investieren über einen Robo-Advisor

Je nach Anlegertyp und Strategie gibt es Broker, die besser zu deinen Bedürfnissen passen.
Wer zusätzlich von Zinsen auf sein Guthaben profitieren möchte, sollte sich unseren Vergleich der Broker mit vergüteten Saldo-Konten ansehen.

Beste Broker nach Finanzanlagen

Bei der Geldanlage gibt es verschiedene Anlageklassen – von Aktien und ETFs bis hin zu Derivaten. Je nachdem, worauf du den Schwerpunkt legst, kann ein anderer Broker besser geeignet sein.

Für den Handel mit Aktien

Als Anleger, der gezielt Einzelaktien kaufen möchte, solltest du auf folgende Punkte achten:

• ausreichende Auswahl an Handelsplätzen (deutsche, europäische und US-Börsen)
• faire und transparente Ordergebühren
• verlässliche Ausführung und gute Ordertypen

Geeignete Broker für aktiven und langfristigen Aktienhandel sind z. B.:

• Trading 212
• Trade Republic
• XTB
• Freedom24
• Interactive Brokers

Für den Handel mit ETFs

ETFs eignen sich sehr gut für langfristigen Vermögensaufbau. Hier kommt es auf:

• große Auswahl an ETF-Sparplänen
• günstige Ausführungskosten
• einfache Einrichtung und Anpassung von Sparplänen

Besonders interessant für ETF-Anleger sind:

• quirion (automatisierte ETF-Portfolios als All-in-One-Lösung)
• Trade Republic (ETF-Sparpläne, 1 € Trades)
• XTB (0 % Kommission bis zu einem gewissen Volumen)
• Trading 212 (0 € Kommission, Bruchteile)

Für den Devisenhandel

Der Devisenmarkt ist der größte Finanzmarkt der Welt und eignet sich für erfahrene Trader, die mit Währungspaaren handeln wollen. Hier sind wichtig:

• sehr enge Spreads
• schnelle Orderausführung
• professionelle Handelsplattformen
• klare Regulierung

Geeignete Broker für Forex- und CFD-Handel sind u. a.:

• WH SelfInvest
• XTB
• Interactive Brokers

Hierzu haben wir ebenfalls folgende Vergleiche bereits verfasst:

• Forex Broker Vergleich
• Optionen handeln: Broker-Vergleich
• Futures Broker Vergleich
• Rohstoff Broker im Vergleich
• Broker mit hohem Hebel

Der Online-Broker-Vergleich: Ein unverzichtbares Tool für Anleger

Der Nutzen von Online-Broker-Vergleichen

Ein Online-Broker-Vergleich ist ein wertvolles Hilfsmittel für Anleger, denn er ermöglicht eine umfassende Analyse der verschiedenen Anbieter am Markt. Dabei werden nicht nur Handelskonditionen und Gebühren betrachtet, sondern auch Online-Handelsplattformen, Produktpalette, Servicequalität sowie Kundensupport miteinander verglichen.

Auf diese Weise erleichtert ein Online-Broker-Vergleich die Entscheidungsfindung spürbar, weil er die wichtigsten Informationen übersichtlich zusammenfasst und dir so einen schnellen Überblick über die besten Angebote im Markt verschafft. Dadurch kannst du gezielt den Broker auswählen, der am besten zu deinen individuellen Bedürfnissen und Vorlieben passt. Eine Übersicht findest du im Vergleich der Broker mit Startguthaben.

Die Zukunft des Online-Handels

Der Online-Handel hat sich in den letzten Jahren rasant entwickelt und wird voraussichtlich weiter wachsen. Die Integration von künstlicher Intelligenz, Big Data und Blockchain-Technologie in die Online-Handelsplattformen der Online-Broker wird dazu führen, dass diese noch benutzerfreundlicher und effizienter werden.

Ein Online-Broker-Vergleich Deutschland bietet Ihnen die Möglichkeit, auf dem Laufenden zu bleiben und informiert zu sein über die neuesten Entwicklungen und Angebote in der Online-Brokerage-Branche. So können Sie sicherstellen, dass Sie stets den besten Anbieter für Ihre Anlage- und Trading-Aktivitäten nutzen. Hier sind wir nochmals im Detail mit Neobrokern gegangen: Neo Broker Vergleich

Häufig gestellte Fragen (FAQ) zu Online Broker